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銀保監(jiān)會要求:銀行保險機構加強風險管理與內部控制
發(fā)布時間:2021-06-09 11:42:05

  中國銀保監(jiān)會網站6月8日消息,,銀保監(jiān)會制定了《銀行保險機構公司治理準則》,自印發(fā)之日起施行,。業(yè)內人士表示,,《準則》有利于健全銀行保險機構公司治理機制,進一步提升公司治理科學性和有效性,,推動銀行業(yè)保險業(yè)實現更高質量發(fā)展,,促進金融更好服務構建新發(fā)展格局。

  強化治理機制運行規(guī)范性

  《準則》共11章117條,,包括總則,、黨的領導、股東與股東大會,、董事與董事會,、監(jiān)事與監(jiān)事會、高級管理層,、利益相關者與社會責任,、激勵約束機制、信息披露,、風險管理與內部控制,、附則。

  《準則》明確了各治理主體的職責,,強化了治理機制運行的規(guī)范性,,重點包括:明確股東的權利義務、股東大會的職權,、股東大會會議及表決等相關規(guī)則,;強調董事特別是獨立董事的選任、職責及履職保障,,明確董事會及其專門委員會的組成、職權及會議表決等要求;規(guī)范監(jiān)事選任履職及監(jiān)事會,、高管層的設置和運行,;要求銀行保險機構完善激勵約束機制,健全信息披露制度與機制,,加強風險管理與內部控制及內外部審計,。

  銀保監(jiān)會有關部門負責人介紹,《準則》適用于中華人民共和國境內依法設立的股份有限公司形式的商業(yè)銀行,、保險公司,,包括國有大型商業(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行,、城市商業(yè)銀行,、民營銀行、農村商業(yè)銀行,、外資銀行,、保險集團(控股)公司、財產保險公司,、再保險公司,、人身保險公司。公司組織形式為有限責任公司的銀行保險機構及中國銀保監(jiān)會負責監(jiān)管的其他金融機構參照適用,。

  為實施差異化監(jiān)管預留空間

  上述負責人介紹,,《準則》在為銀行業(yè)保險業(yè)提供共同遵循的公司治理基礎制度的同時,充分考慮了不同類型銀行保險機構的差異性,,為實施差異化監(jiān)管預留了空間,。

  從機構組織形式看,《準則》適用于股份有限公司形式的商業(yè)銀行,、保險公司,,有限責任公司形式的銀行保險機構以及銀保監(jiān)會監(jiān)管的其他金融機構參照適用。從條文內容看,,在條款設計上,,針對行業(yè)特點予以區(qū)分,有的條款僅適用于商業(yè)銀行,,例如,,商業(yè)銀行股東授信逾期的,應限制其相關股東權利,;有的條款僅適用于保險公司,,例如,保險公司董事會應當根據監(jiān)管要求設立資產負債管理委員會,。從監(jiān)管導向看,,《準則》第七條設專門條款規(guī)定:監(jiān)管機構可以根據銀行保險機構的不同類型及特點,,對其公司治理開展差異化監(jiān)管。下一步,,銀保監(jiān)會還將推動針對不同類型銀行保險機構制定差異化監(jiān)管的有關細則,,進一步提升銀行保險機構公司治理水平。

  該負責人說,,《準則》設置了專門章節(jié)規(guī)范獨立董事履職及保障機制,,并突出強調了獨立董事的獨立性、專業(yè)性要求,。例如,,已經提名非獨立董事的股東及其關聯(lián)人不得再提名獨立董事;為保障獨立董事有足夠時間和精力有效履行職責,,明確一名自然人最多同時在五家境內外企業(yè)擔任獨立董事,;獨立董事因故不能親自出席董事會的,不能委托非獨立董事代為出席,;對獨立董事在一家銀行保險機構累計任職時間進行了限定,,以避免因任職時間過長影響其獨立性?!稖蕜t》借鑒國際公司治理良好實踐,,創(chuàng)新了獨立董事會議機制,銀行保險機構獨立董事可以推選一名獨立董事,,負責召集由獨立董事參加的專門會議,,研究履職相關問題。在外部監(jiān)事相關規(guī)則上,,《準則》明確了外部監(jiān)事的定義,,并明確銀行保險機構監(jiān)事會成員中,外部監(jiān)事的比例不得低于三分之一,,以更好地發(fā)揮外部監(jiān)事的作用,。(歐陽劍環(huán))

  來源:中國證券報

千島湖新聞網 責任編輯:姜智榮

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