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全球大型銀行掀起裁員潮

發(fā)布時間：2019-08-06 09:26:55

[摘要] 7月30日,，“裁員潮”波及大西洋(3.10 -1.59%,診股)對岸的美國：當日,，美國花旗集團亦準備在其業(yè)績不斷下滑的交易部門裁員數(shù)百人。

時代周報記者王心昊

華爾街有一句叫“Sell in May and go away（5月要清倉走人）”,。而對于許多金融從業(yè)者來說,，不論他們在過去的三個月有沒有把股票清倉，他們都得“走人”了,。這是因為從7月開始,，全球大型銀行的裁員潮已經(jīng)來臨。

自德意志銀行7月7日宣布了金融危機后最大規(guī)模的重組,，涉及規(guī)模高達74億歐元（約82億美元）并將在全球裁員1.8萬人后,，包括意大利裕信銀行、法國興業(yè)銀行在內(nèi)的歐洲大型銀行也紛紛加入裁員隊伍,。

7月30日,，“裁員潮”波及大西洋對岸的美國：當日，美國花旗集團亦準備在其業(yè)績不斷下滑的交易部門裁員數(shù)百人,。

8月1日,，英國最大的銀行之一巴克萊公布，由于“今年以來的商業(yè)環(huán)境明顯面臨挑戰(zhàn)”,，公司在二季度裁員了3000人,，約占2018年年底員工總數(shù)8.35萬人的3.6%。其財務總監(jiān)圖沙爾·莫扎里亞（Tushar Morzaria）稱,，這次裁員非?！叭妗保羌性谝粋€特定領域,。

全球范圍內(nèi)的交易收入下滑,、低利率甚至是負利率的政策、英國“脫歐”的負面影響與新技術的應用,，多重因素的疊加之下,，這波“裁員潮”更顯來勢洶洶,。

交易收入一減再減

市場對于金融業(yè)出現(xiàn)的“裁員潮”并不驚訝。

事實上,，財報已經(jīng)給出答案,。近兩周以來，各大投行陸續(xù)發(fā)布二季報,，數(shù)據(jù)顯示并不樂觀.

7月24日,，德意志銀行發(fā)布了2019年二季度財報。當季該公司表現(xiàn)不及市場預期,，凈虧損31.5億歐元（約35億美元）,。本月早些時候，在德銀披露重組計劃時,，該公司預計,，前期的重組成本將令二季度虧損28億歐元（31億美元）。實際的財報顯示,，虧損規(guī)模還要高于當時的預期,。

花旗銀行的情況也不怎么樣：在本月稍早公布的二季度財報中，盡管當季營業(yè)收入上升4%,，帶動利潤好于預期,，但這主要得益于債券交易平臺Tradeweb的IPO業(yè)務。剔除Tradeweb的影響后,，當季股票交易的營業(yè)收入規(guī)模同比下滑了9%,，固收業(yè)務營業(yè)收入下滑4%。

據(jù)彭博社報道,，繼今年前3個月下滑14%之后,，華爾街最大五家銀行的交易收入在第二季度又下降了8%。

根據(jù)商業(yè)數(shù)據(jù)公司聯(lián)合發(fā)展（Coalition Development Ltd.）的數(shù)據(jù),，今年上半年全球十二大投行的股票和固定收益交易收入,，或許要比2008年金融危機時還要低。

同時,，全球主要央行紛紛傳遞維持寬松貨幣政策的信號,，如何在長期低利率的大環(huán)境下維持銀行盈利，成為許多金融家不得不考慮的問題,。

加速削減成本成為眾多大行的共同選擇,。

以花旗銀行為例，該行二季度運營支出減少了2%至105億美元,，比分析師的預期值少了近1億美元,。7月15日，花旗首席財務官在財報電話會上稱，將在下半年繼續(xù)削減成本,，預計全年能節(jié)省5億―6億美元,。

花旗銀行的CEO邁克科巴特對媒體表態(tài)：“花旗將竭盡一切所能，達成實現(xiàn)今年有形資產(chǎn)回報率為12%的目標,?！?/p>

然而科巴特的表態(tài)是否能夠改善銀行的收益率仍是未知之數(shù)。

“裁員會直接導致這些投行在應對市場波動時更加束手無策,?！币幻Y深市場人士對時代周報記者表示，“從過去的市場經(jīng)驗來看,，大規(guī)模的裁員往往會讓投行在下一次市場調(diào)整或者熊市期間導致更大的交易損失,，并引發(fā)下一輪更大規(guī)模的裁員?！?/p>

AI技術搶飯碗

另一方面,，AI技術進入交易，可能會讓這一次的裁員與以往不一樣,。

AI技術向金融業(yè)進軍早已不是什么新鮮事,，但近期的數(shù)據(jù)表明，AI技術對于傳統(tǒng)銀行以及股票交易應用場景的影響正在逐步加深,。

時至今日,，全球幾乎所有的銀行都已經(jīng)實現(xiàn)了數(shù)字化系統(tǒng)建設，絕大多數(shù)以往需要人工操作的票據(jù)處理工作均已經(jīng)實現(xiàn)自動化,，工作效率得到了顯著提高。而隨著人工智能,、大數(shù)據(jù),、自動化交易進入金融業(yè)，不少銀行也正在開始新一輪的應對策略,。近期追蹤全球49家大型銀行的瑞銀表示,，巴克萊、德銀及匯豐等主要銀行去年在信息技術上的投資為700億美元,，較2010年多一倍,。

例如今年4月，花旗集團就曾發(fā)布公告稱,，已與安永以及賽仕合作,，利用AI開發(fā)出先進的風險分析評分引擎。該項目旨在幫助簡化與審查大量與全球貿(mào)易交易相關,、耗時并高度依賴人工操作的流程,。

事實上，在數(shù)據(jù)研究方面，與傳統(tǒng)的交易員相比,，AI技術的優(yōu)勢是顯而易見的：相比人類分析師依靠對歷史數(shù)據(jù)的分析來創(chuàng)建預測市場趨勢的模型,，不知疲憊的人工智能全天候都在獲取書籍、Twitter消息,、新聞報道,、金融數(shù)據(jù)、企業(yè)財報,、國際貨幣政策來理解全球趨勢,，然后對股票、債券,、商品和其他金融產(chǎn)品進行預測,。

早在2017年2月，對沖基金數(shù)據(jù)服務公司Eurekahedge就在一份研報中表示,，從他們追蹤的23家使用人工智能技術的對沖基金來看,，人工智能的表現(xiàn)要優(yōu)于人類：“（分析師）依靠歷史數(shù)據(jù)回溯測試建立的交易模型通常無法實時提供良好的回報?！?/p>

根據(jù)美國著名咨詢公司波士頓咨詢預測,，在穩(wěn)健發(fā)展的情況下，到2027年,，銀行業(yè)將削減104萬工作崗位,，降幅達22%。諸如客戶管理和服務,、風控和審核,、營銷與銷售等操作標準化程度較高，對情感交互的要求較低的崗位將被人工智能大規(guī)模取代,。

“AI取代交易員,，就像是內(nèi)燃氣取代了馬匹，ATM取代了很多銀行柜員一樣,?！币?guī)模達350億美元的量化對沖基金Two Sigma聯(lián)合創(chuàng)始人大衛(wèi) 西格爾對此更是直言不諱。在他看來,，如今,，大型銀行交易員所從事的工作并不涉及超高的價值：“他們從事著很常規(guī)的工作，而在這些工作上,，計算機能做得更好,。”

來源：時代周報

千島湖新聞網(wǎng) 責任編輯：方志隆

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